TEST

Brauche ich überhaupt einen unabhängigen Finanzberater?
Testen Sie sich und beantworten Sie sich die Frage selbst:

1. Haben Sie Ihren Finanzhaushalt noch im Griff und den Überblick über Ihre Finanzen, Kredite, Sparformen, Versicherungen usw.?

2. Bietet Ihnen Ihre Bank die Bestkonditionen für Ihren Kredit, Ihre Spareinlagen, Ihr Depot und Ihr Konto?

3. Wie hoch wird voraussichtlich Ihre Pensionslücke (= Differenz zwischen Ihrem Aktivbezug und Ihrer Pension) sein und wie viel müssten Sie bis zu Ihrem Pensionsantritt monatlich sparen, damit Sie durch eine private Zusatzpension diese Pensionslücke stopfen können?

4. Wie sicher und gut ist Ihre Kapitalanlage? Haben Sie Ihr Geld auf mehrere Anlageklassen gestreut und zumindest teilweise krisenfest angelegt? Passen Ihre Veranlagungsformen zu Ihrer Risikoneigung? Kennen Sie das Rendite-Risiko-Verhältnis Ihrer Investments?

5. Sind Sie mit der für Ihre Anlagen erzielten Rendite zufrieden?

6. Haben Sie eine unabhängige Anlageempfehlung erhalten, d.h., wurden Ihnen neben den hauseigenen Produkten Ihrer Bank, Ihrer Versicherung usw. auch andere empfohlen?

7. Stehen Sie vor einer Kreditaufnahme und haben Sie sich über die verschiedenen Finanzierungsmöglichkeiten informiert und von mehreren Banken Finanzierungsanbote geholt?

8. Sind Sie richtig und kostengünstig finanziert? Haben Sie schon einmal überprüft, ob Ihnen eine Umschuldung nicht finanzielle Vorteile brächte?

9. Sind die von Ihnen abgeschlossenen Versicherungen alle noch sinnvoll und weisen sie das beste Preis-Leistungsverhältnis auf? Sind Sie sicher, dass Sie die gleichen Absicherungen/Leistungen Ihrer Versicherung nicht auch für eine niedrigere Prämie bekommen?

10. Haben Sie finanzielle Probleme und können Sie diese allein lösen?

Beantworteten Sie auch nur eine dieser Fragen mit ‚nein’ oder ‚ich weiß nicht’, dann sollten Sie in Ihrem Interesse einen unabhängigen Berater beiziehen. Gerne stehe auch ich Ihnen für ein Beratungsgespräch zur Verfügung – unverbindlich und kostenlos. Schicken Sie mir eine Mail oder rufen Sie mich an unter 02236 / 45 0 74 zur Vereinbarung eines Termines.